L'utilisation de mules financières est une tactique de plus en plus répandue parmi les criminels pour blanchir de l'argent obtenu illégalement ou commettre un crime en prêtant une carte de banque. Et ce, sans laisser de trace.
Souvent, ces criminels ciblent les jeunes, les étudiants ou les personnes en difficulté financière, les attirant avec la promesse de gains faciles. En échange, ils utilisent temporairement leur carte ou leur compte en banque et peuvent encoder des transferts d’argent vers d’autres pays.
Bien que cela puisse sembler innocent, jouer le rôle de mule bancaire est illégal. Or 10% des 16-24 ans sont prêts à le faire contre rémunération. Veillez donc à redoubler de vigilance pour ne pas tomber vous-même dans le panneau et risquer des poursuites pénales – et informer vos enfants.
Le processus est assez classique. Les escrocs tentent de vous attirer via les réseaux sociaux, tels qu’Instagram, Snapchat ou WhatsApp ou dans les lieux de vie nocturne, les gares et à la sortie des écoles.
Ils vous demandent :
Celui ou celle qui accepte de tenir ce rôle ne se limite souvent pas à un coup. En effet, celles et ceux qui refusent de continuer sont souvent victimes de menaces.
Sachez qu’en tant que mule financière, vous êtes considéré·e comme complice d’une fraude ou de blanchiment d’argent, même si vous n’avez pas agi en connaissance de cause.
Dans le cas où la mule bancaire est mineure, les parents peuvent être tenus pour responsables. En pratique, cela signifie que la mule (et ses parents) devra (devront) rembourser intégralement à la victime l'argent qui a transité par le compte de la personne mineure.
Si vous avez accédé à une telle demande :
Vous trouverez plus d’informations via le dossier de Febelfin « Jouer à la mule ? Pas si innocent que vous le croyez ».
Les mules financières sont souvent séduites par la promesse d'un gain rapide, mais les conséquences légales et financières peuvent être dévastatrices. Il est crucial de rester vigilant·e, de reconnaître les signes d'une arnaque et de savoir comment agir en cas d'implication involontaire. Enfin, pour naviguer sereinement sur la toile, parcourez nos conseils et astuces via le lien ci-dessous.
Protégez-vous face à la fraude et au phishing
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